Når Big Ben Rings: Storbritannias FCAs holdning til krypto sett som harde men rettferdig

De fleste mener at FCAs siste innsats for å overvåke Storbritannias kryptoøkosystem er et skritt i riktig retning.

Nylig ga Storbritannias Financial Conduct Authority ut en detaljert uttalelse der alle lokale kryptobedriftsoperatører oppfordres til å registrere seg hos regjeringen vaktbikkje innen 30. juni. Som del av dokumentet har regulatoren gjort det helt klart at søknader må ha blitt behandlet, senest innen utgangen av den offisielle avdragsperioden, som avsluttes 10. januar 2021, og hvis man ikke oppfyller kravet, vil det føre til en mislighold.

Fra et mer teknisk synspunkt er FCAs siste retningslinjer for registrering belastet med en rekke spesifikke overholdelseskvoter, først og fremst i forhold til kryptorelaterte aktiviteter som anti-hvitvasking og bekjempelse av terrorisme. For eksempel må kryptofirmaer som opererer i Storbritannia etablere svært effektive styringssystemer for å eliminere eventuelle AML / CTF-problemer som oppstår innen slutten av 2021-fristen; Ellers vil de måtte stoppe sin operative virksomhet.

I tillegg er også tradisjonelle fintech-selskaper – som arbeider med digitale valutaer på alle nivåer – som kan være autorisert i henhold til Financial Services and Markets Act 2000, Electronic Money Regulations 2011 eller Payment Services Regulations 2017, også pålagt å behandle en ny søknad med FCA. Dette, i følge vakthunden, må gjøres for å styrke nasjonens eksisterende regelverk for overvåking.

Alex Batlin, administrerende direktør for Trustology – en britisk-basert leverandør av kryptogodsettsløsninger – og uttalte sine synspunkter på saken, sa til Cointelegraph at FCA har tatt en bredere, mer helhetlig tilnærming til å regulere sin lokale digitale aktivamarked – spesielt når det gjelder å se nærmere på informasjonssikkerheten og funksjonelle forretningsoppsettene til forskjellige kryptofirmaer som opererer i regionen:

„Det FCA ser etter er ikke bare overholdelse av AML, men også hvis du har tilstrekkelige bestemmelser om virksomhetssolvens, IT-sikkerhetskontroller og rammer for risikostyring, inkludert katastrofegjenoppretting og forsikring.“

Fremtiden til krypto kommer til å bli overvåket tungt

Som Cointelegraph rapporterte tidligere i år, er FCAs siste aksjoner i hovedsak en måte organisasjonen søker å bringe Storbritannias krypto-reguleringsmiljø på nivå med de globale standardene som er etablert av Financial Action Task Force og EUs forskrift 5AMLD .

I løpet av denne tiden i fjor hadde FCA via en offisiell kunngjøring uttalt at den ikke ville regulere Bitcoin Trader, Ether ( ETH ), så vel som andre symboler som potensielt kan klassifiseres som verdipapirer, men heller fokusere innsatsen for å styrke rammene rundt disse eiendelene.

Konstantin Anissimov, administrerende direktør ved CEX.IO – en London-basert kryptobørs – påpekte overfor Cointelegraph at EU-medlemmer hadde frem til 10. januar 2020, og ga sin innsikt i FCAs registreringsprosess og noen av komplikasjonene knyttet til den. å bringe sine nasjonale lover i full overensstemmelse med det femte direktivet om hvitvasking av penger.

Anissimov la til at før denne datoen ble alle deltakende land pålagt å innføre egne handlinger for å være i tråd med direktivet. Imidlertid er det fortsatt land som ennå ikke har fullført denne prosessen. Videre fremhevet Anissimov at FCA for tiden har sine egne retningslinjer for hvordan virksomheter skal overholde 5AMLD:

„Registreringssøknaden må omfatte – Operasjonsprogram; Forretningsplan; Markedsplan; Strukturell organisering; Systemer og kontroller; Enkeltpersoner, Liste over fordelaktige eiere og nære koblinger; Styringsordninger og interne kontrollmekanismer; Rammer for finansiering av hvitvasking / terrorbekjempelse og risikovurderingsprotokoller; Bedriftsomfattende risikovurdering; Alle offentlige nøkler / lommebokadresser for kryptoaktiver. ”

Storbritannias kryptobedrifter må tilpasse seg

I emnet hvordan kundefond vil bli påvirket i tilfelle et selskap ikke kan registrere seg hos FCA innen 2021-fristen, mener mange eksperter det er en sjanse for at en persons penger potensielt kan fryses, spesielt hvis vakthunden finner noen grove avvik fra 5AMLD-direktivet.

Hva dette egentlig betyr er at firmaer som arbeider med krypto, ikke bare trenger å registrere seg i FCA, men også etablere styringsrammer som er radikalt forskjellige og mye mer transparente fra de de har brukt frem til nå. I denne forbindelse la Batlin til:

“Si praktisk hvis du utvikler din egen depot-lommebokteknologi. Nivået på risikovurderingen som kreves av FCA er virkelig ikke langt unna noe bankklasse IT-system – dvs. kontroller er i tråd med forventningene til et banksystem. „